SPDR·IAU 등 수익률 높은 해외 금 ETF Top5: 미국 주식 투자 전략

안녕하세요! 요즘 주식을 비롯한 여러 투자처에 대한 관심이 계속 높아지고 있는데요. 특히 금 투자는 인플레이션이 우려되거나 시장이 불안정할 때 주목받는 대표적인 ‘안전자산’이죠. 앞으로 2025년까지 미국 연준이 금리를 인하할 가능성이 제기되고, 지정학적 리스크와 인플레이션 우려 역시 좀처럼 줄어들지 않는다는 전망이 많습니다. 이런 흐름 속에서 금값이 더욱 상승할 것으로 보이는 만큼, 금 시장에 투자하는 다양한 방법 중 하나로 해외 금 ETF가 각광받고 있습니다.

오늘은 2025년 기준 수익률이 높은 해외 금 ETF Top5를 소개해 드리면서, 각 ETF의 특징과 장점, 그리고 투자 시 유의해야 할 점들을 자세히 살펴보려고 합니다. 미국 주식을 통해 금에 투자해보고 싶으셨다면, 끝까지 집중해서 읽어보세요!

 

 

목차

1. 금 ETF 투자 매력: 왜 해외 금 ETF인가?
2. 2025년 수익률 Top5 해외 금 ETF
3. 해외 금 ETF 투자 시 알아둘 점: 환율·세금·비용구조
4. 2025년 금값 전망: 금리 인하, 인플레이션, 지정학적 리스크
5. 결론: 나에게 맞는 해외 금 ETF 선택하기

 

 

1. 금 ETF 투자 매력: 왜 해외 금 ETF인가?

금에 투자하는 방법은 매우 다양합니다. 가장 전통적인 방식은 실물 금(금괴, 순금반지, 금화 등)을 구매하는 것이고, 요즘에는 은행이나 증권사를 통해 금 통장을 개설하는 방법도 있죠. 하지만 해외 금 ETF는 크게 세 가지 이유로 각광받고 있습니다.

1. 거래 편의성
   • 미국 주식 계좌를 가지고 있다면, 주식을 사듯이 해외 금 ETF를 살 수 있어요.
   • 별도의 보관 비용이나 도난·분실 위험이 없습니다.
2. 소액 투자 가능
   • 실제 금을 사려면 꽤 큰 비용(부가가치세, 세공비 등)이 들지만, ETF는 훨씬 적은 금액으로도 투자가 가능합니다.
3. 유동성
   • 뉴욕증권거래소(NYSE)나 나스닥에서 거래되므로 매매가 용이하고, 필요할 때 언제든 빠르게 현금화할 수 있습니다.

이처럼 해외 금 ETF는 안전자산으로서의 금에 투자하면서도, 거래의 편의성과 유동성까지 확보할 수 있다는 점이 가장 큰 매력이라고 볼 수 있죠.

 

 

2. 2025년 수익률 Top5 해외 금 ETF

이번에는 2025년 기준, 높은 수익률을 보이는 해외 금 ETF 다섯 가지를 구체적으로 살펴볼게요.

(1) SPDR Gold Shares (GLD)

• 시가총액: 약 74억 달러
• 1년 수익률: 26.96%
• 5년 수익률: 68.20%
• 특징:
  • 전 세계적으로 가장 큰 규모의 금 ETF이며, 이름 그대로 금 현물 가격과 높은 연관성을 유지합니다.
  • 유동성이 매우 뛰어나서, 매수·매도 시 스프레드가 상대적으로 낮습니다.

GLD는 금 ETF 분야에서 가장 오랜 역사를 가진 대표주자입니다. 기관투자자들도 자주 활용할 만큼 안정적이고, 금 현물 가격에 대한 추적 오차도 크지 않습니다.

 

(2) iShares Gold Trust (IAU)

• 시가총액: 약 33억 달러
• 1년 수익률: 27.14%
• 5년 수익률: 69.44%
• 특징:
  • GLD와 유사한 가격 움직임을 보이지만, 비용 구조가 더 낮은 편입니다.
  • 장기 보유 시에는 GLD보다 운용 수수료 부담이 덜할 수 있습니다.

IAU는 GLD에 비해 시가총액은 작지만, 비용 면에서 경쟁력이 있기에 장기 투자자라면 한 번쯤 검토해볼 만합니다.

 

(3) SPDR Gold MiniShares (GLDM)

• 시가총액: 약 9.23억 달러
• 1년 수익률: 27.40%
• 5년 수익률: 70.46%
• 특징:
  • 낮은 주가 덕분에 소액 투자자들에게 인기가 많습니다.
  • 같은 SPDR 계열이지만, 단위당 가격이 낮아 소규모로 분산투자하려는 분들이 선호합니다.

GLDM은 GLD와 마찬가지로 SPDR 그룹에서 운영하지만, 좀 더 소규모 투자자들을 겨냥한 상품이죠. 유동성도 충분하며, 매매 차익을 노리기에도 편리합니다.

 

(4) abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL)

• 시가총액: 약 3.77억 달러
• 1년 수익률: 27.29%
• 5년 수익률: 70.29%
• 특징:
  • 물리적 금(금괴)을 실제로 보유하는 구조라 안정성이 높습니다.
  • 금값 변동을 충실히 반영해, 장기적으로 금 가치 상승을 기대할 수 있습니다.

SGOL은 영국계 자산운용사인 abrdn(구: Aberdeen)이 운영하는 ETF입니다. 물리적 금 보유를 강조해 신뢰도가 높고, 금리나 환율 변동에 따른 리스크를 비교적 직관적으로 추적합니다.

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(5) Goldman Sachs Physical Gold ETF (AAAU)

• 1년 수익률: 29.06%
• 특징:
  • 골드만삭스 브랜드 파워와 함께 높은 수익률을 보이고 있습니다.
  • 물리적 금 보유 기반이라 안정성도 무난하며, 최근 몇 년간 성과가 돋보였습니다.

AAAU는 시가총액 면에서는 다른 ETF에 비해 다소 작은 편이지만, 골드만삭스의 이름값과 꾸준한 성과로 인해 점차 많은 투자자들의 관심을 받고 있습니다.

 

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	ETF시가총액 (억 달러)	1년 수익률	5년 수익률	주요 특징
SPDR Gold Shares (GLD)	74	26.96%	68.20%	가장 큰 규모, 높은 유동성
iShares Gold Trust (IAU)	33	27.14%	69.44%	낮은 비용 구조, 장기 투자에 유리
SPDR Gold MiniShares (GLDM)	9.23	27.40%	70.46%	낮은 주가, 소액 투자자에게 적합
abrdn Physical Gold Shares (SGOL)	3.77	27.29%	70.29%	물리적 금 보유, 안정성 높음
Goldman Sachs Physical Gold (AAAU)	-	29.06%	-	높은 수익률, 골드만삭스 브랜드 파워

 

 

 

3. 해외 금 ETF 투자 시 알아둘 점: 환율·세금·비용구조

해외 금 ETF는 미국 주식처럼 매수·매도를 하기 때문에, 몇 가지 유의해야 할 사항이 있습니다.

1. 환율 변동
   • 원화로 투자금을 마련해 달러로 환전해야 하므로, 달러 환율 변동이 수익률에 영향을 줍니다.
   • 금값이 올라서 수익이 났어도 달러 약세가 진행되면 실제 환차익이 줄어들 수 있으니 주의하세요.
2. 세금 문제
   • 미국 주식과 마찬가지로, 매도 차익에 대해 양도소득세나 배당소득세가 부과될 수 있습니다.
   • 세법 개정 상황을 수시로 모니터링해야 하며, 종합소득과세 대상 여부도 체크해야 합니다.
3. 비용 구조
   • ETF마다 운용보수가 다르고, 거래 수수료나 스프레드 차이가 있습니다.
   • 장기적으로 보면 작은 운용보수 차이도 수익률에 영향을 미치므로, GLD와 IAU 같은 비슷한 상품끼리 꼭 비교해보세요.

 

 

4. 2025년 금값 전망: 금리 인하, 인플레이션, 지정학적 리스크

(1) 미 연준의 금리 인하와 금값 상승 가능성

금리는 보통 달러 가치와 반비례 관계를 갖습니다. 미국 연준이 금리를 낮추면, 달러 자산의 이자 매력이 줄어드는 대신 금 같은 안전자산 선호도가 높아집니다. 2025년까지 금리가 꾸준히 내려가게 된다면, 금값 역시 상승 탄력을 받을 수 있다는 게 많은 투자은행들의 전망입니다.

(2) 인플레이션 헤지 수요

글로벌 공급망 문제, 지정학적 갈등, 에너지 가격 변동 등으로 인해 인플레이션이 예상보다 길게 지속될 수 있습니다. 이럴 때 금은 전통적으로 인플레이션에 대한 헤지(방어) 역할을 해왔습니다.

(3) 지정학적 리스크와 안전자산 선호

세계 곳곳에서 발생하는 지정학적 갈등(미·중 무역전쟁, 중동 분쟁 등)은 시장에 불안감을 조성합니다. 투자자들은 불확실성이 클수록 안전자산인 금에 눈을 돌리는 경향이 있죠. 이런 상황이 지속되면 금값에는 긍정적인 요소로 작용합니다.

 

 

5. 결론: 나에게 맞는 해외 금 ETF 선택하기

해외 금 ETF는 금에 투자하면서도 유동성과 편리함을 확보할 수 있는 방법입니다. 다만, 각 상품마다 시가총액, 비용 구조, 연관성, 보유 방식(물리적 금 vs 현물 가격 추종 등)에 차이가 있으니 꼼꼼히 비교해보셔야 해요.

• 단기 투자나 빈번한 매매를 계획한다면: 유동성이 높은 GLD나 IAU가 좋을 수 있습니다.
• 소액 투자자라면: 낮은 주가를 가진 GLDM을 고려해보세요.
• 장기 투자로 안정성을 중시한다면: 물리적 금을 보유하는 SGOL이나 AAAU도 좋은 선택이 될 수 있습니다.

마지막으로, 해외 투자인 만큼 환율 변동 및 세금 이슈에 대비하고, 시장 흐름(금리, 지정학적 리스크, 인플레이션)을 꾸준히 모니터링해야 합니다. 안전자산인 금에도 분명한 리스크가 존재하므로, 자신의 투자 목적과 리스크 선호도를 확실히 파악한 뒤 분산투자를 실천하는 게 바람직합니다.

여러분은 이번 2025년 금리 인하와 금값 상승 전망 속에서 어떤 금 ETF를 눈여겨보고 계신가요? 댓글로 의견을 남겨주세요! 도움이 되셨다면 좋아요와 구독도 부탁드립니다. 😊

 

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